- Регистрация
- 16 Сен 2024
- Сообщения
- 55.588
- Репутация
- 513
- Реакции
- 13.559
Ліміти з 1 лютого: які перекази, суми та інші нововведення
З 1 лютого 2025 діятимуть обмеження не лише на Р2Р-перекази, а також на вихідні перекази за реквізитами IBAN в національній та іноземній валютах.
Їх вводять для клієнтів без підтверджених доходів, залежно від того, до якої з груп ризику ті належать:
- клієнти "високої" групи ризику - ліміт 50 тис. грн на місяць;
- клієнти "середньої та "низької" груп ризику - ліміт 150 тис. грн на місяць (з 1 червня - 100 тис. грн).
При цьому Меморандум не дає визначення ступеня "ризиковості". Кожен банк застосовуватиме власні критерії оцінки під час відкриття рахунку та в процесі подальшого обслуговування клієнта.
Водночас у документі прописано, що для клієнтів групи "високої" групи ризику мають застосовуватись посилені заходи перевірки у кожному конкретному випадку. Клієнтів "низької" та "середньої" груп ризику перевірятимуть за спрощеною процедурою.
Фото: банки встановлюють три "групи ризику" для клієнтів (Віталій Носач, РБК-Україна)
Також банки введуть обмеження на кількість рахунків (кредитні, депозитні та рахунки для виплат за держпрограмами не враховуються). У клієнта без підтверджених джерел доходів може бути не більше 3 рахунків в одній валюті.
Фінансові установи поглиблено вивчатимуть бізнес-діяльність новостворених ФОПів (до 6 місяців) 1 групи оподаткування та проводитимуть моніторинг операцій за рахунком відповідно до суми середньомісячного доходу. ФОПів на загальній чи спрощеній системи 2-3 груп перевірятимуть за власними критеріями ризик-орієнтованого підходу.
Банки здійснюватимуть цілодобовий моніторинг платіжних операцій з особливою увагою до операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00) для виявлення випадків нехарактерної фінансової поведінки та протидії шахрайським схемам.
на карті
